# Módulo Conta Assinada: O que preciso saber?

🎥 Prefere assistir? Veja uma visão geral sobre como utilizar o Conta Assinada:

{% embed url="<https://youtu.be/bFHs1cZyHOo>" %}

{% embed url="<https://youtu.be/gdhNxMkBb4U>" %}

## O que é o Módulo Conta Assinada?

> O Módulo Conta Assinada funciona como um “fiado” digital: o cliente compra agora, paga depois e você acompanha saldo e histórico diretamente no sistema.

{% hint style="danger" %}
O módulo Conta Assinada exige habilitação de módulo, cadastro de forma de pagamento específica e registro do cliente com limite de crédito.
{% endhint %}

## 1. Ative o módulo no OEM

Para usar a Conta Assinada, primeiro habilite o módulo no OEM.

{% stepper %}
{% step %}
Acesse o **OEM** e localize o cliente por código, CNPJ ou nome.
{% endstep %}

{% step %}
Clique em **Filiais** e depois no lápis para editar a filial.
{% endstep %}

{% step %}
Marque a opção **Conta Assinada** entre os módulos disponíveis.
{% endstep %}

{% step %}
Clique em **Gravar**.

<figure><img src="/files/lbD4vZzwU8xJtAXzhSNp" alt=""><figcaption></figcaption></figure>
{% endstep %}
{% endstepper %}

Depois da ativação no OEM, faça a configuração no **Retaguarda Cloud**.

## 2. Crie a forma de pagamento da Conta Assinada <a href="#passo2criaraformadepagamento" id="passo2criaraformadepagamento"></a>

{% stepper %}
{% step %}
Acesse **Administrativo > Forma de Pagamento PDV**.
{% endstep %}

{% step %}
Clique em **Novo** (ou edite uma existente).
{% endstep %}

{% step %}
Informe um **Nome** (ex.: Conta Assinada).
{% endstep %}

{% step %}
Marque o campo **Conta Assinada = Sim**.

{% hint style="info" %}
O PDV exibirá a tela de seleção de cliente toda vez que essa forma de pagamento for escolhida.
{% endhint %}
{% endstep %}

{% step %}
Clique em **Gravar**.

<figure><img src="/files/4qD4qRcQIesIFQlo6NpT" alt=""><figcaption></figcaption></figure>
{% endstep %}
{% endstepper %}

## 3. Habilite clientes para usar Conta Assinada

{% stepper %}
{% step %}
Acesse **Clientes > Cadastro**.
{% endstep %}

{% step %}
Localize o cliente já cadastrado. Se necessário, [crie um novo cadastro](/retaguarda/pessoas/como-cadastrar-clientes.md).
{% endstep %}

{% step %}
Na seção **Conta Assinada**:

* Selecione: “Usa Conta Assinada = Sim”.
* Defina um **Limite de Crédito** (ex.: R$ 800,00).
* (Opcional) Definir **Data de Expiração** do limite.
  {% endstep %}

{% step %}
Clique em **Gravar**.

<figure><img src="/files/d4HLcEAKkahgUTqiFWoP" alt=""><figcaption></figcaption></figure>
{% endstep %}
{% endstepper %}

## 4. Lance vendas no PDV com Conta Assinada

{% stepper %}
{% step %}
Na tela de **Vendas**, selecione os produtos.
{% endstep %}

{% step %}
Na tela de **Pagamento**, escolha a forma **Conta Assinada**.
{% endstep %}

{% step %}
Pesquise o cliente por CPF, telefone, nome ou cartão vinculado.

{% hint style="warning" %}
**Atenção:** Apenas **1 cliente** por venda pode ser vinculado.
{% endhint %}

<figure><img src="/files/em5S95tJ5pYFxASTuk7g" alt=""><figcaption></figcaption></figure>
{% endstep %}

{% step %}
Confirme a seleção. O PDV exibirá o **saldo disponível** antes de finalizar.
{% endstep %}

{% step %}
Finalize a venda. O valor será debitado do limite do cliente.
{% endstep %}
{% endstepper %}

## 5. Consulte saldos direto no PDV <a href="#passo5acompanharsaldoserelatrios" id="passo5acompanharsaldoserelatrios"></a>

* Acesse **+Funções > C. Assinada**.
* Busque o cliente.
* Consulte o extrato ou ajuste créditos.

<figure><img src="/files/E8GqIIg1oURla5OOwsqz" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

## 6. Gere relatórios de saldo e débito da Conta Assinada

Para acompanhar saldos e movimentações, acesse **Retaguarda Cloud > Relatórios > Financeiro > Conta Assinada**.

Você encontrará dois formatos de relatório:

1. **Relatório por Período**: Lista transações em datas específicas.
2. **Relatório Resumo Geral**: Mostra saldo atual de todos os clientes com conta ativa.

Ambos são gerados automaticamente na mesma tela, facilitando a comparação ou exportação dos dados.

<figure><img src="/files/OnMs8AeIlShPB3uJuXbz" alt=""><figcaption></figcaption></figure>

***

{% hint style="warning" %}
*Não é possível cancelar* uma movimentação de Conta Assinada. Caso ocorra um erro é necessário realizar uma nova movimentação para corrigir o saldo (ex: lançou um crédito indevido? Lance um débito no mesmo valor para zerar a diferença).
{% endhint %}

## Fluxo resumido

{% stepper %}
{% step %}
Ative o módulo no **OEM**.
{% endstep %}

{% step %}
Crie a forma de pagamento **Conta Assinada**.
{% endstep %}

{% step %}
Habilite o cliente com limite de crédito.
{% endstep %}

{% step %}
Lance a venda no PDV com o cliente vinculado.
{% endstep %}

{% step %}
Consulte saldo, extrato e relatórios para conferência.
{% endstep %}
{% endstepper %}

## <mark style="background-color:green;">Dicas rápidas</mark>

{% hint style="success" %}

* Use o **relatório Resumo Geral** para monitorar saldos de todos os clientes de uma vez.
* Para adicionar crédito (pagamento do cliente):
  * Acesse **+Funções > C. Assinada** > Selecione cliente > Clique em **Crédito** > Insira valor e forma de pagamento.
* Renove o **limite de crédito** periodicamente no cadastro do cliente (Cloud) para evitar bloqueios.
* O limite e o saldo são **compartilhados por todo o Grupo Econômico**; não há separação por filial.\
  • Caso o cliente atinja o limite ou ultrapasse a data de expiração, o PDV bloqueia novos lançamentos.
  {% endhint %}


---

# Agent Instructions: Querying This Documentation

If you need additional information that is not directly available in this page, you can query the documentation dynamically by asking a question.

Perform an HTTP GET request on the current page URL with the `ask` query parameter:

```
GET https://ajuda.pdvlegal.com.br/pdv/modulos-de-operacao/modulo-conta-assinada-o-que-preciso-saber.md?ask=<question>
```

The question should be specific, self-contained, and written in natural language.
The response will contain a direct answer to the question and relevant excerpts and sources from the documentation.

Use this mechanism when the answer is not explicitly present in the current page, you need clarification or additional context, or you want to retrieve related documentation sections.